貨幣類CFD商品介紹(外匯)
了解商品特色、商品規格、保證金計算、損益計算等必備知識
一、商品特色
- 槓桿:利用財務槓桿原理,以小搏大將資金倍數操作,僅需存放部份保證金即可參與市場行情交易。
- 雙向交易:可以先買進商品後賣出,亦可先賣出商品後買進,且部位可買賣部位同時並存,將可以針對長短期策略進行部位調整。
- 契約規格彈性:最小交易單位0.01手,可依據資金分配或交易策略自行調配。
- 隔夜利息:因買賣的商品涉及利息差,持有部位並留倉過夜時,將可能收取或支付隔夜利息。
- 到期日:無到期日,投資人帳上若有足額保證金,可依據投資策略無限期持有部位。
- 交易時間:24小時交易不間斷,減少隔日跳空帶來的風險。
二、商品規格
可承做外幣商品有英鎊(GBP)、歐元(EUR)、美元(USD)、日圓(JPY)、紐幣(NZD)、加幣(CAD)、澳幣(AUD)、瑞士法郎(CHF)、新加坡幣(SGD)、南非幣(ZAR)、瑞典克朗(SEK)、離岸人民幣(CNH),這12種貨幣兌美元或交叉組合。
外幣保證金商品前一種貨幣是您想買的商品(基礎貨幣),後一種貨幣是計價幣別。
比如說買進EUR/USD,EUR是一種商品(想像成一顆蘋果),需花多少美元。
EUR/USD=1.1156 => 買一單位歐元,需花費1.1156美元。
外幣保證金的1手等於100,000的基礎貨幣單位,如交易0.1為100,000 × 0.1 = 10,000的基礎貨幣,以此類推。
三、保證金計算
- 基礎貨幣為美元
原始保證金計算 = 契約規格 x 交易單位 x 最低原始保證金
- 基礎貨幣為非美元
原始保證金計算 = 契約規格 x 交易單位 x 最低原始保證金 x 商品匯率 (換算成美元)
標的資產涉及美元、歐元、日圓、英鎊、加幣商品,最少應收取保證金為名目本金之3.33%
標的資產涉及離岸人民幣、澳幣、紐幣、瑞士法郎、新加坡幣、南非幣、瑞典克朗商品,最少應收取保證金為名目本金之5%
四、損益計算
- 計價貨幣為美元:
(賣出價-買入價) x 契約規格 x 交易單位 = 損益 (美元) 於 1.14400 買入 1 手 EUR/USD,於 1.14500 賣出 1 手 EUR/USD 平倉。
損益:( 1.14500 - 1.14400 ) x 100,000 x 1 手 = USD 100.00 - 基礎貨幣為美元,計價貨幣為非美貨幣:
(賣出價-買入價) x 契約規格 x 交易單位 ÷ 平倉價 = 損益(美元)於 109.200 買入 2 手 USD/JPY,於109.000 賣出 2 手 USD/JPY 平倉。
損益:( 109.000 - 109.200 ) x 100,000 x 2 手 ÷ 109.000 = - USD 366.97 - 基礎貨幣為非美元,計價貨幣為非美貨幣:
(賣出價 - 買入價) x 契約規格 x 交易單位 ÷ 美元兌計價貨幣市價=損益 (美元) 於 142.800 買入 2 手GBP/JPY,於 143.000 賣出 2 手 GBP/JPY 平倉,平倉時 USD/JPY 市價為 109.000。
損益:( 143.000 - 142.800 ) x 100,000 x 2手 ÷ 109.000 = USD 366.97 - SWAP隔夜利息 除買賣價差損益外,亦有當您買進高息貨幣/賣出低息貨幣並留倉過夜時,您將獲得高息貨幣與低息貨幣間之利差,反之則需支付。
五、追繳通知、強制沖銷
追繳通知:當客戶盤中保證金維持率低於85%以下時,投資人將會收到追繳簡訊或電郵通知,請儘速於本公司規定時間內補足原始保證金。
強制沖銷:當客戶盤中保證金維持率低於50%以下時,本公司有權利(但非義務)不經通知即予以將部位逕自平倉,若因市場波動幅度過大,執行強制沖銷作業時造成客戶發生超額損失,客戶仍須負擔所有責任。
美元指數(DXY)是綜合反映美元在國際外匯市場的匯率情況之指標,由美元對6個主要國際貨幣(歐元EUR占比57.6%、日圓JPY佔13.6%、英鎊GBP佔11.9%、加幣CAD佔9.1%、瑞典克朗SEK佔4.2%、瑞士法郎CHF佔3.6%)的匯率,進行加權幾何平均計算而來,反映全球資金流出、入美國(美元)的趨勢。
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