如何投資黃金

2022-05-06

想要投資黃金,除了傳統的買金條、黃金存摺、ETF之外,還可以使用差價合約CFD來交易黃金。CFD的好處有:可以多空雙向操作、小資金就可以開始投資、槓桿可自行控制。在這個你不投資就會讓錢越來越薄的時代,CFD是一個你應該知道的投資工具。

投資黃金要多少錢?100美元即可!

現貨黃金是目前參與量最高的黃金投資產品,也稱為倫敦金或者國際金,通常若有人問"買一手黃金要多少錢",指的就是現貨黃金。現貨黃金採用槓桿保證金機制,無交易時間限制,無漲跌幅限制,採用T+0交易模式,每週一開始至週六淩晨休市,單日有23小時可連續交易,並能雙向買漲買跌,規則十分靈活,盈利機會也極多。 

現貨黃金1手為100盎司,若在1750美元/盎司的現價下,總價值為175,000美元,假如採用全額交易模式,大部分投資者都將被拒之門外。 但在槓桿機制之下,買1手黃金僅需9000美元,還可以切割更小的交易單位至0.01手,就僅需90美元。

在槓桿保證金交易機制之下,獲利可以放放大,不過虧損也會放大。因此在投資黃金時,可以準備高於合約規定的保證金數額,降低槓桿倍數、平衡風險。

黃金具有保值的特性,在物價飛快上漲、手中的錢變薄了的時候,很多人就會想到投資黃金這種安全資產。

投資黃金有什麼方式?

長輩大媽們喜歡直接買實體的金條存到金庫裡,也有不少人選擇開一本黃金存摺來存黃金,這些是大家熟知的方式。當然也有人會投資黃金ETF

不過想買金條得要本金夠厚,一條一公斤,價格就上百萬元,更別提買賣金條時的差價可能高達3、5%了,這種方式就顯得不太方便…

使用黃金存摺的話,在很多銀行都可以開立,但是要跑臨櫃,不能線上開,而且在黃金存摺的交易成本大概要1%,等於我花100美元去買黃金,只獲得不到99美元的黃金,感覺有點不划算;如果黃金跌價了,我就只能期待他漲回來,天天等天天望,這就要付出許多時間成本了。

再來說黃金ETF,投資黃金ETF的手續也很簡單,只要有股票帳戶就可以交易,但是買ETF除了有股票交易的手續費跟證交稅以外,還要負擔每年1.15%的管理費,這感覺也滿不划算的。

所以,我今天想跟大家說的是可以透過差價合約來買賣黃金。

差價合約的英文是contract for difference,簡稱CFD 。

它是一種衍生性金融交易商品,由買方和賣方之間交易一項合約,交易的內容是「現在的價值跟平倉時的價值之間的價差」。

簡單舉個例子,如果今天我覺得黃金是看漲的,我在黃金一盎司1500美元的時候開立買入的合約,那我就是買方。當平倉結束交易的時候,我就跟賣方收取買賣間的價差。如果黃金漲到2000,那2000減去1500就是500,我就賺500美元;但如果我評估錯了,黃金沒有漲,跌到1300,那1300減去1500就是-200,那我就要賠200美元給賣方啦!

當然如果我一開始就看跌黃金的話,我開立的合約就是賣出的,我來做賣方,那我就是所謂的做空啦。

CFD可以做多做空這種雙向操作的型態,就大大勝過買金條、買黃金存摺啦!

等於我可以對黃金看漲、也可以看跌,投資起來就靈活許多了~

CFD除了可以雙向操作以外,還有什麼好處呢?

通常人們在說要啟動投資前,都要先存好一筆錢才能開始,但是CFD可以用很小很小的規格去參與交易,市場上一個黃金的差價合約是100盎司,有個習慣說法是一個合約就是一手,若現在一盎司黃金價格大約是1900美元,一手合約就是1900美元x100盎司等於19萬美元,不過CFD交易的最小規格是0.01手,所以我們可以只交易1盎司黃金,價值是1900美元。

CFD還有一個好處就是可以使用槓桿。以台灣金融法規開放的黃金CFD槓桿是20倍,等於我只要拿出5%的保證金就可以投資。

如果我們交易0.01手的黃金cfd,價值1900美元,5%的保證金就只需要拿出95美元,等於用很小的資金不到100美元(大約新台幣3000元)就可以開始投資黃金,我們就不用非得等到累積了一大筆錢才啟動投資計劃。

如果我是做CFD的買方,那當黃金從1900漲到2000,我就獲利了100美元,而我只用95美元的保證金,報酬率有105%,感覺起來就很美妙。

不過在這邊也要做個提醒,槓桿會讓獲利放大,也會讓虧損放大。剛才如果我是做賣方,那當黃金從1900漲到2000,我就得賠100美元,可是我只放了95美元當保證金,那樣就不夠賠,會被槓桿交易商強制止損砍倉! 如果不希望被強制砍倉的話,那麼我可以自己選擇放多一點保證金,感覺起來就是我自己把槓桿倍數降低囉!

最後我們總結一下,

我們想要投資相對保值的黃金,除了傳統的買金條、黃金存摺、ETF之外,還可以使用差價合約CFD來交易黃金。

CFD的好處有:可以多空雙向操作、小資金就可以開始投資、槓桿可自行控制。

在這個你不投資就會讓錢越來越薄的時代,CFD是一個你應該知道的投資工具。

想瞭解更多投資理財、交易工具的資訊,並提前掌握投資機會,歡迎到facebookIG追蹤「理財太太」。


可以用聽的

Apple Podcast: https://bit.ly/mrspc

Google 播客: https://bit.ly/mrsgool

與我聯絡 https://linktr.ee/mrsfx888

#外匯保證金是你更好的投資工具

#資金門檻低 #學習難度低 #額外收益高

#黃金CFD #美元 #美金 #黃金 #貨幣升值 #貨幣貶值 #通貨膨脹 #物價上漲